Év végi roham a nyugdíjpénztáraknál: visszatérített összeg akár 150 ezer forint is lehet
A Pénztárszövetség figyelmeztetést adott ki a nyugdíj előtt állóknak a 2025-ös adó-visszatérítésekről, amelyek lehetőséget kínálnak a tagoknak arra, hogy visszaigényeljenek egy jelentős összegű adót. Az elmúlt évek tapasztalatai szerint a nyugdíjpénztárak egyre népszerűbbek, mivel a lakosság egyre inkább felismeri az öngondoskodás fontosságát. A nyugdíjcélú megtakarítások iránti érdeklődés folyamatosan nő, ami a pénztárszektor kiemelkedő eredményeiben is megmutatkozik.
A nyugdíjpénztárak teljesítménye idén is lenyűgözőnek bizonyult, hiszen a várakozások szerint a tagok legalább 5%-os reálhozamot érhetnek el az önkéntes pénztárakban. A Pénztárszövetség elnöke, Mohr Lajos kihangsúlyozta, hogy a kockázatosabb portfóliók hozamai már most bőven kétszámjegyűek, míg a közepes kategóriájú portfóliók is közelítik a 10%-os eredményt.
Ahhoz, hogy az adó-visszatérítést maximálisan kihasználhassuk, a nyugdíjpénztári befizetéseinknek, beleértve a munkáltatói hozzájárulást is, el kell érniük a 750 ezer forintot. Ebből az összegből a maximális 20%-os visszatérítés 150 ezer forintot jelent, ami jelentős anyagi támogatást nyújt a tagoknak.
Azok számára, akik pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával rendelkeznek, akár 280 ezer forint is visszaigényelhető, azonban fontos figyelembe venni, hogy akik nem fizetnek szja-t, például a 25 éven aluliak, nem vehetik igénybe ezt a lehetőséget.
A befizetések ellenőrzése és kiegészítése kulcsfontosságú a visszatérítések maximalizálása érdekében, így érdemes minél hamarabb döntést hozni. Az online belépési lehetőségek, valamint a közelgő határidők miatt most van itt az ideje a megfelelő pénztár kiválasztásának. Az év végi határidő december 31., tehát a befizetéseknek addig be kell érkezniük a számlákra, hogy a visszatérítésekre jogosítson.
A Pénztárszövetség tájékoztatta a tagokat, hogy a 2025-ös adó-visszatérítések a tavaszi szja-bevallási időszak után kerülnek majd jóváírásra a nyugdíj- és egészségpénztári számlákra. Az eljárás gördülékeny lebonyolításához a Pénztárszövetség online útmutatókat is biztosít, amelyek segítenek eligibilitásunk igazolásában és a szükséges lépések megértésében.
Öngondoskodás lakáscélra történő felhasználásának javaslata
A szakértők és a lakosság körében egyértelmű igény mutatkozik a nyugdíjpénztárakban elérhető szja-visszatérítési szabályok módosítására. Sokan úgy vélik, hogy a jövőben tiltható lenne az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári megtakarítások lakáscélú felhasználása. A Pénztárkonferencián a meghívott szónokok többsége azt jósolta, hogy idén 100-150 milliárd forint fog áramlani a nyugdíjpénztárakból lakóingatlan vásárlására, felújításra és hiteltörlesztésre.
A lakásvásárlási lehetőségek bővítése hozzásegítené a tagokat ahhoz, hogy a jövőbeni nyugdíjcélú megtakarításaikat rugalmasabban felhasználhassák, ami jelentős előny lehet a fiatalabb generációk számára. A szakértők hitelezési feltételeinek kedvező változásai is hozzájárulhatnak a lakáscélú megtakarítások népszerűsítéséhez.
A fentiek elmondható, hogy a nyugdíjpénztárakkal kapcsolatos intézkedések, illetve a befizetések maximalizálásával nem csupán a jövőbeni anyagi helyzetünket biztosíthatjuk, hanem a lakásvásárlási lehetőségeinket is szélesíthetjük. Az öngondoskodás iránti növekvő igény mellett a pénztárszektor még számos új lehetőséget tartogat a jövőben.
Fontos, hogy a nyugdíjcélú megtakarításokban rejlő lehetőségekkel mindannyian élni próbáljunk, hiszen e befektetések hosszú távon segíthetnek minket anyagi biztonságunk megőrzésében.
Fel kívánja mérni a pénztári tagságát? A legjobb időpont most van, hogy igénybe vegye a maximális adó-visszatérítést, és fektessen be a jövőjébe!
Forrás: Economx
Forrás: www.economx.hu/magyar-gazdasag/nyugdijpenztarak-ev-vegi-roham-ado-szja-visszaterites.821117.html
