A nyugdíjmilliárdok sorsa a tét: itt az szja-bevallási határidő
2026. május 20-án lejár az szja-bevallási határidő, amelyre érdemes alaposan felkészülni. Az elmulasztott bevallás több milliárd forint adó-visszatérítéstől foszthatja meg azokat a magánszemélyeket, akik nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal rendelkeznek. A bevallás során lehetőség van arra, hogy a pénztártagok visszaigényeljék a befizetett adójuk egy részét.
Adatok és növekvő érdeklődés a pénztárak iránt
Tavaly a pénztártagok összesen 5,5 milliárd forinttal több adót kaptak vissza, mint az előző évben, azonban a szakmai szervezetek hangsúlyozzák, hogy ez az összeg ennél a számnál is magasabb lehetett volna. Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) figyelmeztet, hogy az önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal rendelkezőknek érdemes alaposan átnézniük a bevallásukat, hogy a kedvezmények kihasználása ne maradjon ki.
Öngondoskodás és adó-visszatérítés
A pénztártagoknak fontos tudniuk, hogy a nyilatkozatokat nemcsak a befizetések ellenőrzése céljából kell megtenniük, hanem azért is, hogy biztosítsák az öngondoskodás érdekében végzett befizetések utáni adó-visszatérítést. A kutatások azt mutatják, hogy évről évre egyre többen ismerik fel a pénztárak által nyújtott előnyöket, amelyeket az adókedvezmények révén lehet igénybe venni.
Kedvezmények részletezése
Fontos kiemelni, hogy az adó-visszatérítési kedvezmény nem osztható meg több pénztári számla között; a nyugdíjpénztári számlára kell kérni a visszatérítést, ami 20 százalékos támogatást jelent, legfeljebb 150 ezer forint értékben. Továbbá, ha valaki nyugdíjbiztosítással is rendelkezik, a kedvezmény akár 280 ezer forintra is nőhet.
Döntési lehetőségek
Az adó-visszatérítés jeligéje a hosszú távú gondolkodás, hiszen a nyugdíjpénztári befizetéseknél 10 év után lehetőség van a pénzhez való hozzáférésre, és a megtakarítás örökölhető. Azok számára, akik közép vagy rövid távon szeretnék kihasználni a kedvezményt, az egészségpénztári lehetőségek lehetnek kedvezőbbek, mivel ezek lefedhetik a családi egészségügyi jellegű kiadásokat is.
A pénztárszövetség hangsúlyozza, hogy a nyilatkozat beadásának elmulasztása sok pénzt jelenthet a magánszemélyek számára, így a határidő közeledtével ajánlott minden adatok állapotát végigellenőrizni.
